Anticiper sa retraite ne se limite pas à estimer son futur revenu. Plusieurs éléments nécessitent une attention particulière :

1. Vérification des droits acquis
   • S’assurer que tous les trimestres et points de retraite ont bien été comptabilisés.
   • Identifier les éventuelles erreurs administratives (périodes manquantes, erreurs de cotisation).
   • Vérifier l’impact de certaines périodes spécifiques (congés parentaux, chômage, expatriation, maladie).
2. Estimation des revenus à la retraite
   • Calculer le montant prévisionnel des pensions en fonction de l’âge de départ souhaité.
   • Comprendre l’impact d’un départ anticipé ou d’un report de la retraite.
   • Vérifier les règles de cumul emploi-retraite et de retraite progressive.
3. Optimisation fiscale et patrimoniale
   • Identifier les opportunités d’épargne retraite (PER, assurance-vie, immobilier locatif).
   • Évaluer l’intérêt d’un rachat de trimestres pour éviter une décote.
   • Anticiper la fiscalité des revenus de retraite et ajuster sa stratégie patrimoniale.
4. Préparation des besoins financiers futurs
   • Estimer les dépenses courantes et les besoins de financement à la retraite.
   • Tenir compte des frais de santé et des assurances complémentaires.
   • Préparer la transmission du patrimoine et anticiper la succession.
5. Accompagnement par un expert, nous!
   • Se faire conseiller pour éviter les erreurs et optimiser son plan de retraite.
   • Comparer les différents scénarios de départ en retraite et leurs implications financières.
   • Adapter régulièrement sa stratégie en fonction des évolutions législatives et de sa situation personnelle.

Conclusion

Anticiper sa retraite n’est pas une contrainte, mais une opportunité. Plus tôt vous réalisez un bilan retraite, plus vous avez de marge de manœuvre pour optimiser votre avenir. S’entourer d’un conseiller, c’est s’assurer un accompagnement expert, clair et rassurant, afin de profiter pleinement de cette nouvelle étape de vie.

Ne subissez pas votre retraite, préparez-la !