Catégorie : Blog
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Transmission patrimoniale
Le paiement fractionné et différé des droits d’enregistrement en 2025 aide à alléger la charge financière des héritiers lors de donations ou successions. Ces dispositifs, soumis à des conditions, favorisent la transmission d’actifs sans nécessité de liquidités immédiates.
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Placements pour les enfants mineurs : Préparer le patrimoine des plus jeunes dès aujourd’hui
La transmission du patrimoine familial est essentielle dans les familles riches, nécessitant des outils d’épargne adaptés pour les mineurs, tels que le Livret A, le PEL ou l’assurance-vie, tout en intégrant une stratégie globale de gouvernance familiale.
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Succession : frais bancaires, la loi encadre (enfin) les abus
Les frais bancaires liés aux successions sont désormais régulés par la loi n° 2025-415, imposant des cas de gratuité et un plafonnement à 1 %. Cette réglementation vise à protéger les héritiers et favoriser une gestion fluide des successions.
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Le fiscaliste, ce stratège (souvent) sous-estimé
Le fiscaliste, bien plus qu’un calculateur d’impôts, est un architecte stratégique crucial pour la pérennité des entreprises, anticipant l’avenir, sécurisant les transmissions et optimisant les situations fiscales des clients.
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Gouvernance familiale : vos enfants sont-ils assis à la bonne table ?
La transmission de patrimoine va au-delà du juridique, touchant à des enjeux humains et politiques. Une gouvernance familiale solide, axée sur la communication et la préparation des générations futures, est essentielle pour la pérennité.
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💸 Gérer ses finances : l’acte de gouvernance le plus sous-estimé
Les dirigeants délèguent souvent la gestion financière, négligeant l’importance d’une vision claire. Sans une approche stratégique, leurs finances peuvent freiner leurs projets, malgré des illusions courantes sur la sécurité personnelle et entrepreneuriale.
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Le switch est en marche
Les entreprises doivent s’aligner stratégiquement sur leurs visions, valeurs et marques pour réussir dans un monde en mutation. En 2025, 71 % des consommateurs privilégient les entreprises partageant leurs valeurs. Un alignement efficace favorise la croissance et la fidélisation des talents. Ignorer cette nécessité peut entraîner des pertes significatives.
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🔨 De l’atelier au groupe valorisé à plusieurs millions : le parcours d’un artisan devenu chef d’orchestre de sa propre holding
Un artisan a transformé sa petite entreprise en un groupe familial structuré grâce à un accompagnement stratégique, sécurisant ses actifs et préparant la transmission à ses fils, valorisé à plus de 7 millions d’euros.
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Racheter une entreprise pour se développer : bien poser les tenants avant de se lancer.
La croissance par acquisition peut être judicieuse, mais elle comporte des risques. Une intégration réussie nécessite une bonne stratégie, une diligence rigoureuse et un soutien externe pour éviter les échecs.
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🤝 Céder son entreprise familiale à un tiers : un acte stratégique… passez le cap!
En France, plus de 60 000 entreprises changent de main chaque année, souvent sans successeur familial. Cela entraîne des dilemmes émotionnels et financiers pour les dirigeants. Céder à un tiers peut être une stratégie viable. Le Phare-L’office propose un accompagnement pour gérer cette transition tout en respectant l’héritage familial.
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